近年来，随着金融科技的快速发展，贷款市场呈现出多样化、便捷化的特点，市场调查发现，一些银行和互联网平台在贷款审批过程中，不再将征信报告作为唯一参考标准，引发了广泛关注。
在传统金融业务中，银行在审批贷款时，会依据借款人的征信报告，对其信用状况进行评估，随着互联网金融的兴起，一些银行和互联网平台开始尝试创新，推出不看征信下款的贷款产品。
银行的新动向
部分银行在审批贷款时，开始尝试引入大数据、人工智能等技术手段，对借款人的信用状况进行评估，这些银行不再将征信报告作为唯一参考标准，而是结合借款人的消费行为、社交数据等多维度信息，进行综合评估，这样一来，既提高了贷款审批的效率，也为那些信用记录较少的借款人提供了贷款机会。
互联网平台的新动向
互联网平台方面，一些知名互联网金融公司也纷纷推出不看征信下款的贷款产品，这些平台利用自身积累的大数据，通过算法模型对借款人的信用状况进行评估，部分平台还与第三方数据服务商合作，获取借款人的更多信息，以提高审批的准确性。
这种做法也引发了一些担忧，业内人士指出，不看征信下款的贷款产品虽然提高了借款人的贷款机会，但同时也可能带来一定的风险，借款人可能因为缺乏信用记录，导致贷款额度较低；银行和互联网平台在审批过程中，可能存在信息不对称的问题，导致风险控制不足。
网友看法
北京网友：这种做法挺好的，让更多的人有了贷款的机会，但也要注意风险控制。
上海网友：银行和互联网平台应该加强合作，共同提高风险控制能力，确保借款人的权益。
广州网友：不看征信下款的产品，利率可能会比较高，借款人要谨慎选择。
成都网友：这种贷款方式适合急需资金的人，但要注意按时还款，避免逾期产生负面影响。
武汉网友：我觉得这个做法有利有弊，关键是要加强监管，确保金融市场稳定。
银行与互联网平台的新动向为借款人提供了更多贷款机会，但同时也需关注潜在的风险，监管部门应加强对互联网金融市场的监管，确保借款人和金融机构的权益，而对于借款人来说，选择贷款产品时，要仔细阅读合同条款，了解利率、还款期限等信息，以免产生不必要的麻烦。